En tant que chef d'entreprise, vous devez gérer le quotidien, préparer le moyen terme et vous projeter dans le futur.


Comment choisir les meilleurs contrats en matière de santé, prévoyance, retraite adaptés à mon statut et mes besoins ?

  • Quelles solutions collectives puis-je mettre en place dans mon entreprise ?
  • Puis-je optimiser les coûts des garanties collectives ?
  • Ai-je bien respecté les dispositions juridiques et fiscales lors de la mise en place et lors de la gestion de ces contrats ?
  • Que dois-je faire avant une cession d'entreprise à  titre personnel et au titre de la personne morale ?
  • Comment optimiser la transmission d'une entreprise ?
  • Quels sont les inconvénients et avantages de créer un holding sur le plan patrimonial, fiscal,  social, financier ... ?

 Qui peut me conseiller sur :

  • ma protection sociale ? mon changement de statut ? ma retraite ?
  • Quel est le meilleur statut que je peux adopter dans ma société ?
  • Ma famille et moi-même serons-nous bien couverts financièrement en cas de coup dur, à  court comme à  long terme ?
  • Aurais -je des revenus suffisants à  la retraite ?
  • Comment protéger le mieux possible mon conjoint ? Mon conjoint participe à l'activité de l'entreprise, quel doit être son statut et quels sont les conséquences ?
  • Comment optimiser ma rémunération(immédiate et différée) et celles de mes collaborateurs (Epargne salariale, intéressement,…) ?

Comment rentabiliser mes placements et mon patrimoine (assurance vie, Pea, comptes titres) ?

 

Changement de statut

A partir de la situation actuelle, élaboration d’un comparatif entre statut de salarié (gérant minoritaire) et celui de Tns (gérant majoritaire) ;   Impact sur les charges sociales (sur 4 exercices).


Quel montant de retraite aurais- je perçu comme salarié (régime obligatoire, art 83) ? Quel montant de retraite vais-je percevoir comme Tns ? Comment compléter pour avoir la même Retraite qu’un salarié ?

Déterminer les besoins financiers lors de la cessation d’activité

Que vais-je toucher ? Que va toucher mon conjoint si je décède? Quand pourrais- je partir à la Retraite sans pénalité ? Comment améliorer ma Retraite ?

Optimiser la Rémunération

Rémunération immédiate, rémunération différée -  Arbitrage rémunération gérance, dividendes 

 

Epargne salariale(PEE, PERCO), Loi Madelin

 

Choix du meilleur statut(indépendant, gérant minoritaire, gérant majoritaire - Intégration du conjoint (conjoint collaborateur, conjoint salarié)

Rentabiliser vos Placements et votre Patrimoine :

De quelle Epargne Financière disposez-vous ? (valeurs mobilières, assurance vie, pea, Comptes Titres)

Quelle est la composition de votre Patrimoine ? (immobilier, biens professionnels, Sci..) 

Quelles sont vos disponibilités ? De combien avez-vous besoin chaque mois ?

Comment réorienter votre Epargne en fonction de vos besoins et objectifs ?

Contrats Collectifs

 

Diagnostic des contrats existants, mise en conformité des contrats / législation,

 

Contrat de suivi annuel (infos sur la législation et des novations produits, information de vos conseillers (expert comptable..), assureur, négociation avec les compagnies...)

Rémunération de 2 A Conseils

Rémunération sous forme d’Honoraires(selon ordre de mission) pour les études

 

Rémunération par les compagnies pour les produits d’assurance